A Negócio Pro BR, de Osasco (SP), organiza o caixa e os controles de pequenas e médias empresas. Depois da entrega, o trabalho segue com reunião mensal de resultados, revisão do orçamento a cada trimestre e conferência do saldo do extrato contra o controle.
Ver nossa históriaCada história abaixo é típica de quem contrata consultoria financeira: começa por um incômodo do dia a dia e segue por passos com prazo estimado. Os casos são fictícios, sem nomes e sem números de ganho.
Depois da conversa inicial, a dona envia extratos dos últimos meses e as contas fixas; a coleta costuma levar de 3 a 10 dias úteis. No diagnóstico, de 1 a 3 semanas, o consultor separa o que é da loja e o que é da família. Na devolutiva de 1 a 2 horas, os dois combinam um fluxo de caixa simples, o calendário de impostos e uma meta mensal.
O consultor monta a projeção do fluxo de caixa em duas visões: 13 semanas, revisada toda semana, e 12 meses, revisada todo mês, para o dono decidir com antecedência. Antes, a empresa reúne contas a pagar e a receber e a agenda de vencimentos. Regime de caixa e regime de competência são explicados com os números da própria empresa.
Nesta etapa vêm o treinamento do time e um painel enxuto, com 5 a 10 indicadores que as pessoas entendem e sabem manter. Ocorrem de 1 a 3 sessões, cada uma com 1 a 2 horas, sobre lançamento, conciliação e leitura do relatório mensal. O consultor entrega um manual e define quem responde pelo processo na empresa, para a rotina seguir depois da saída dele.
O calendário financeiro passa a reunir, mês a mês, o DAS do Simples Nacional, que vence em regra no dia 20, a folha, o aluguel, os fornecedores e o 13º salário. A primeira parcela do 13º vai até 30 de novembro e a segunda até 20 de dezembro. O contador confirma o que depende do regime tributário, e o fluxo de caixa passa a mostrar a folga de cada mês.
Os casos são ilustrativos e sem números de resultado. Os prazos são faixas típicas e dependem do porte da empresa e da qualidade dos dados.
Projeção de fluxo de caixa em 13 semanas e 12 meses, com revisão semanal ou mensal conforme o porte da empresa.
Conciliação bancária, conferência de lançamentos duplicados e regra simples para aprovar pagamentos: quem pede não é quem aprova.
Painel com 5 a 10 indicadores, orçado contra realizado e orçamento por área, revisado a cada trimestre.
O projeto segue quatro etapas, da conversa inicial ao acompanhamento, e cada entrega tem data estimada na proposta escrita.
Encontro sobre porte e segmento, de 45 a 90 minutos
Diagnóstico de 1 a 3 semanas com extratos e contas a pagar e a receber
Estruturação de 2 a 6 semanas, com treinamento da sua equipe
Acompanhamento mensal e revisão do orçamento a cada trimestre
Eu misturava as contas do estúdio com as minhas. Depois do projeto, recebo um relatório por mês e sei o que vence na semana seguinte.
Sobre o tamanho da equipe, o que mais pesa no financeiro e quando pretende começar.
Ligamos suas respostas ao serviço pelo qual projetos parecidos costumam começar.
Uma ligação curta para revisar a indicação juntos, sem compromisso de contratar.
Nossa equipe
Uma equipe pequena: quem fez o diagnóstico vai às reuniões mensais e às revisões trimestrais do orçamento.
Conhecer a equipe
Quem chega à consultoria costuma estar em um de três momentos: não sabe por onde começar, decidiu organizar os controles ou já tem rotina e perde a disciplina. Cada momento pede um formato; veja a comparação.
| A. Diagnóstico e prioridades | B. Projeto de estruturação | C. Acompanhamento mensal | |
|---|---|---|---|
| Quanto tempo a sua equipe dedica | Baixo a médio: enviar extratos e contas e ir a uma ou duas reuniões | Alto: o financeiro e os gestores participam, e a equipe faz treinamento | Médio e recorrente: dados até a data combinada e uma reunião por mês |
| Entregáveis que ficam com a empresa | Relatório de diagnóstico, achados e lista priorizada de ações a executar | Plano de contas, modelos de fluxo de caixa e orçamento, painel e manual | Relatório mensal, comparação de orçado e realizado, ata e plano de ajuste |
| Quando faz mais sentido para você | Não há controles ou ninguém sabe qual é a situação real do caixa | Decidiu organizar os processos ou cresceu e os controles não acompanharam | A rotina já existe, mas faltam disciplina e análise dos números todo mês |
| Limites: o que o consultor não assume | Não faz contabilidade nem parecer jurídico; o contador e o advogado seguem | Não assina balanço nem escrituração; trabalha junto do contador da empresa | Não movimenta dinheiro nem pede senha; usa extratos ou acesso só de consulta |
| Quando passar para o próximo formato | Com o diagnóstico em mãos, a lista de ações pede execução: entra o projeto | Com plano de contas e painel prontos, o próximo passo é o acompanhamento | Se a equipe deixa de seguir os controles, vale voltar a um diagnóstico |
Referência de mercado: os prazos variam com o porte da empresa e a qualidade dos dados. A orientação contábil e jurídica é do contador e do advogado da empresa; não há promessa de resultado.
Quantas pessoas trabalham na empresa?
O que mais pesa no financeiro hoje?
Qual é o seu papel na empresa?
Quando quer começar?
Para onde enviamos a sua indicação?
Duas coisas: reunião mensal de resultados, em que comparamos o orçado com o realizado, e revisão do orçamento a cada trimestre. O acompanhamento é combinado em contrato, com prazo mínimo.
Não. Ele só adianta informações para a primeira conversa. Você pode escrever direto pelo formulário de contato.
A maior parte dos clientes tem até 50 pessoas na equipe. Empresas de 51 a 200 pessoas entram conforme o que precisa ser organizado.
Não. Usamos extratos, arquivos exportados ou acesso só de consulta. Nunca pedimos senha de operação.
Muita gente começa pelo diagnóstico rápido, de 1 minuto. Se preferir, fale direto pelo formulário de contato.
